Ao longo de sua carreira de investidor, Warren Buffett sempre foi alertando sobre os perigos de inflação.
“Estamos vendo uma inflação muito substancial”, disse o investidor na reunião anual da Berkshire Hathaway (BERK34) no mês de maio.
” Nós estamos aumentando os preços, as pessoas estão elevando os preços para nós. E está sendo aceito. ”
O aumento geral dos preços pode fazer com que percam o poder de compra ao longo do tempo. Para os investidores, isso pode transformar o que parece ser um retorno positivo em negativo, se a inflação ficar alta o suficiente.
Um título com um juro de 5% por ano pode parecer um investimento sólido, mas se a inflação atingir 6%, seu retorno “real” será negativo.
Embora as pessoas não possam evitar a inflação, o CEO da Berkshire Hathaway diz que há duas coisas que as pessoas podem fazer para ajudar a proteger contra o.
Investir em si mesmo e ser o melhor no que você faz
A melhor coisa que uma pessoa pode fazer para se proteger contra a inflação é melhorar suas habilidades e trabalhar para estar em cima de seu campo, Buffett disse aos acionistas em 2004.
Ele reforou a importância do” poder de compra “. ou vantagem competitiva:
” O melhor é ter muito poder para vencer. Se você é o melhor neurocirurgião da cidade, ou mesmo o melhor advogado da cidade, vai manter o poder de compra, em termos de sua renda, não importa o que aconteça … se as pessoas estão usando cascas de mar para ganhar dinheiro, ou qualquer outra coisa com a passagem do tempo. ”
Em outras palavras, ser excelente no que você faz vai garantir que você receba sua parte justa.
Você poderá pagar seus serviços não importa o que você está passando com o valor da moeda.
Warren Buffett já aconselhou outras vezes que ” a melhor coisa a fazer é investir em si mesmo. ”
Então, para proteger-se da inflação e ganhar mais, considere melhorar suas habilidades e até mesmo desenvolver novas.
Aumente sua base de conhecimento, isso aumentará seu valor para o seu empregador e seus clientes e ajudá-lo a sair.
Publicado em parte de “um negócio maravilhoso”
A inflação é um dos riscos mais significativos que os investidores têm de lidar a longo prazo. No entanto, isso geralmente nem acontece em suas mentes quando se trata de escolher ações.
A maioria dos investidores procura ações que tenham o potencial de gerar os melhores retornos de longo prazo, que são baratos. No entanto, eles se esquecem de avaliar se essas empresas podem resistir ao impacto negativo da inflação nos ganhos ao longo das próximas décadas.
Infelizmente, a maioria das empresas não tem esse tipo de vantagem competitiva e vai lutar para sobreviver em um ambiente inflacionário.
Como Warren Buffett explicou na reunião anual de acionistas da Berkshire Hathaway em 2004:
” Você sabe, o pior tipo de negócio é aquele que faz você colocar mais dinheiro na mesa o tempo todo e não lhe dá lucros maiores. Depois, você realmente quer um negócio que possa ter preços que refletem a inflação e não tenha muito investimento de capital que reflita a inflação. Mas a inflação é inimiga do investidor, em termos de retorno real. ‘
A melhor maneira de contornar esse problema é procurar bons negócios que sejam capazes de pagar pelos benefícios da inflação sem maiores necessidades de gastos de capital.
Se você encontrar essas empresas, você pode mantê-las indo por décadas sem se preocupar com os efeitos da inflação nos retornos.
Warren Buffett usa um dos seus próprios investimentos como exemplo:
” Se você é dono da empresa Coca-Cola, você vai obter uma certa parcela do trabalho das pessoas daqui a 20 anos e daqui a 50 anos a partir de agora para o seu produto e isso não faz diferença O que aconteceu com o nível de preço. ”
Ou seja, não importa o preço, se o negócio for bom, as pessoas continuarão a pagar pelos produtos de que gostam.
Valiosos Conselhos
Essas palavras de Warren Buffett não só oferecem algumas dicas para proteger contra a inflação, mas também lhe dão informações sobre como selecionar investimentos em geral e gerenciar dinheiro efetivamente.
Evite gastar seu dinheiro em bens e serviços desnecessários e investir esse dinheiro em negócios de alta qualidade com poder de precificação e uma forte vantagem competitiva.
é uma estratégia de investimento simples, mas com fantástica resultados. Basta olhar para a maneira como Warren Buffett gerenciou seu portfólio ao longo das últimas décadas.
Ele é dono de apenas um punhado de estoques e não gasta muito dinheiro em produtos desnecessários.
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