Dinheiro na mão pode trazer felicidade. Mas são seus planos de vida que garantem a disciplina necessária para poupar e fazer as melhores escolhas para o futuro.
Compreenda as suas Prioridades
Antes que possa desenvolver uma estratégia de investimento para você, ficamos ansiosos para lhe conhecer. Por que você está investindo? O que você quer fazer? Este é o seu futuro financeiro. Não deve ser deixado ao acaso ou controlado por um planejamento financeiro de prateleira.
A abordagem de trabalhar em conjunto deve ser tão individual quanto você. Quando estiver com um assessor de investimentos da London Capital, seguiremos um processo estabelecido que começa perguntando: “O que é importante para você?” E escutaremos atentamente. Realmente escutar é o que faz a diferença.
Depois de entender o que é importante para você e por que, juntos, vamos construir uma estratégia específica para você com base em suas necessidades financeiras.
Trabalhar para alcançar seus objetivos
Ajudar
Ajudar a avaliar a sua tolerância ao risco. Perder não é uma opção desejável para nenhum indivíduo racional. No entanto, em investimentos é preciso ficar claro que, para ganhar mais, variações negativas ocorrerão ao longo do caminho. Saber disso pode poupar-lhe noites mal dormidas, após começar a investir e monitorar o saldo dos seus investimentos.
Criar
Recomendar
Recomendar investimentos e estratégias que apoiam e se alinham com seus objetivos. Quando você investe, deve levar em consideração diversos fatores como: recursos disponíveis no momento do investimento, tempo do investimento, seu perfil de investidor, limite de tolerância ao risco e objetivo do investimento. Por isso nossas recomendações são sob medida.
E quais são os próximos passos?
Passo 1: Onde estou hoje?
É difícil planejar o futuro sem uma compreensão de onde você está hoje. Isto significa identificar e priorizar suas necessidades, avaliar a sua tolerância ao risco e compreender o que afeta a sua imagem financeira atual – como: receitas, despesas e todas as economias.
Falar sobre esses fatores ajuda a moldar o aconselhamento que seu planejador financeiro pode oferecer e a estratégia que vocês irão construir em conjunto para chegar onde você quer.
Passo 2: Onde eu gostaria de estar?
Depois de determinar onde você está hoje, o próximo passo é identificar onde você gostaria de estar. Qual é a sua visão para o futuro? O que você está tentando realizar?
Esta discussão é muito importante. Seu assessor de investimentos vai usar essa informação e nossas ferramentas para traduzir sua visão em um objetivo pessoal mensurável, e desenvolver uma estratégia para acompanhar o seu progresso.
Passo 3: Posso chegar lá?
Este é o lugar onde a borracha encontra a estrada. Você sabe onde você está, o que você quer fazer no futuro e quanto risco você está confortável em assumir para chegar lá. Seu assessor de investimentos pode agora ajudar a responder a grande questão “Posso chegar lá?” Juntos, vamos analisar o que você está fazendo atualmente e discutir quaisquer ajustes que você pode fazer, para melhor posicioná-lo à alcançar seus objetivos.
Passo 4: Como faço para chegar lá?
Discutindo as três primeiras etapas, permite que o seu assessor de investimentos compreenda a sua imagem financeira completa – suas necessidades, a atitude em relação ao risco, o progresso em direção a sua meta, e estratégia de investimento atual.
Tomando estes fatores em consideração, juntamente com os princípios de investimento da London Capital, seu assessor de investimentos pode identificar os investimentos mais adequados, proteção e serviços para chegar onde você quer estar.
Também é importante que você entenda e esteja confortável com esses investimentos e serviços. É por isso que o seu assessor de investimentos irá orientá-lo através dos custos envolvidos antes de implementar estas recomendações.
Passo 5: Como posso permanecer no caminho?
A última etapa pode ser uma das mais importantes. Depois de construir uma estratégia sólida, vamos trabalhar juntos para garantir que você permaneça no caminho certo. Isso é mais do que apenas um detalhe – é verificar regularmente as perguntas que você têm, sobre mudanças em sua vida, sobre mudanças do mercado financeiro, entre outras, que podem afetar o seu caminho atual.
Espero que tenha gostado de entender mais como é o processo de trabalho de um assessor de investimentos, para conhecer mais sobre como se planejar ou investir melhor, se inscreve na nossa newsletter abaixo.
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